招商招金宝货币市集基金更新的招募说明     书（二零二五年第一号）    基金管理东谈主：招商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司      截止日：2025 年 6 月 6 日                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                      穷困领导      招商招金宝货币市集基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014 年 册公开召募。本基金的基金合同于 2014 年 6 月 18 日持重见效。本基金为契约型绽放式。      招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容简直、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      基金管理东谈主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买货币市集基金并不即是将资金手脚入款存放在银行或者入款类金融机构，基金管理 东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或 低于投资东谈主先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤立及专科的财务意 见。      投资有风险，投资东谈主拟认购（或申购）基金时应崇敬阅读本招募说明书，全面通晓本基 金居品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因合座政事、经济、社 会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由 于基金投资东谈主一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生 的基金管理风险，本基金的特定风险等。      本基金是货币市集基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益 低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。投资东谈主应充分筹商自身的风险承受才智，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤立决策。基金管理东谈主提醒 投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营状态与基金净 值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。      本基金的投资范畴包括债券回购，债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存 在一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、 数目、期间等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。      基金的过往功绩并不预示其将来阐扬。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成 对本基金功绩阐扬的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应崇敬阅读本基金的招募说 明书和基金合同。投资者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投本钱基金。      基金份额抓有东谈主投资于本基金的资金应当开端正当，不得利用本基金开展洗钱、恐怖 融资等罪犯违法行径。中国有权机关发布或招供的制裁名单内的企业、组织或个东谈主，以及 位于中国有权机关发布或招供的制裁的国度和地区的企业、组织或个东谈主，不得投资于本基 金。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金管理东谈主应当在三个 职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2025 年 6 月 6 日，相关财务和功绩阐扬数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日，财务和功绩阐扬数据未经审计。   本基金托管东谈主中国银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §1 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等相关 法律法则和《招商招金宝货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性述说或者环节遗漏，并对其 简直性、准确性、圆善性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募 的。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主 欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §2 释义 在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：     指招商招金宝货币市集基金； 基金合同：       指《招商招金宝货币市集基金基金合同》及对该基金合同的任             何有用改进和补充； 招募说明书：      指《招商招金宝货币市集基金招募说明书》过火更新； 发售公告：       指《招商招金宝货币市集基金基金份额发售公告》； 托管条约：       指《招商招金宝货币市集基金托管条约》过火任何有用改进和             补充； 中国证监会：      指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：      指中国银行保障监督管理委员会； 《基金法》：      指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第             五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东谈主民代表大             会常务委员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施的             《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出             的改进； 《销售办法》：     指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证             券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进； 《运作办法》：     指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公             开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出             的改进； 《信息败露办法》：   指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公             开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其常常             作念出的改进； 《流动性规矩》：    指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公             开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关             对其常常作念出的改进； 元：          指东谈主民币元； 基金管理东谈主：      指招商基金管理有限公司； 基金托管东谈主：      指中国银行股份有限公司； 登记业务：       指本基金登记、存管、清理和交收业务，具体内容包括投资者             基金账户管理、基金份额注册登记、清理及基金交易阐述、发              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              放红利、建立并支抓基金份额抓有东谈主名册等和办理非交易过户              等； 登记机构：        指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为招商基金管理有              限公司或接受招商基金管理有限公司托福代为办理登记业务的              机构； 基金账户：        指登记机构为投资东谈主开立的、记录其抓有的、基金管理东谈主所管              理的基金份额余额过火变动情况的账户； 基金交易账户：      指销售机构为投资东谈主开立的、记录投资东谈主通过该销售机构办理              认购、申购、赎回、调换及转托管等业务而引起的基金份额变              动及结余情况的账户； 个东谈主投资者：       指依据中华东谈主民共和国相关法律法则不错投资于证券投资基金              的当然东谈主； 机构投资者：       指照章不错投资证券投资基金的、在中华东谈主民共和国境内正当              登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事              业法东谈主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：   指相宜相关法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证              券投资基金的中国境外的机构投资者； 投资东谈主：         指个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法              规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称； 基金份额抓有东谈主：     指依基金合同和招募说明书正当取得基金份额的投资东谈主； 基金份额抓有东谈主大会：   指按照基金合同第八部分之规矩召集、召开并由基金份额抓有              东谈主或其正当的代理东谈主进行表决的会议； 基金召募期：       自基金份额发售之日起至发售结果之日止的期间，最长不得超              过 3 个月； 基金合同见效日：     指基金召募达到法律法则规矩及基金合同规矩的条件，基金管              理东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并取得中国证监会              书面阐述的日历； 基金合同远离日：     指基金合同规矩的基金合同远离事由出现后，基金财产清理完              毕，清理成果报中国证监会备案并给予公告的日历； 存续期：         指基金合同见效至远离之间的不如期期限； 职业日：         指上海证券交易所和深圳证券交易所的泛泛交易日； 认购：          指在基金召募期内，投资者按照基金合同和招募说明书的规矩              苦求购买本基金基金份额的行径； 申购：          指基金合同见效后，投资东谈主根据基金合同和招募说明书的规矩               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               苦求购买基金份额的行径； 赎回：           指基金合同见效后，基金份额抓有东谈主按基金合同和招募说明书               规矩的条件要求将基金份额兑换为现款的行径； 基金调换：         指基金份额抓有东谈主按照基金合同和基金管理东谈主届时有用公告规               定的条件，苦求将其抓有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金               份额调换为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径； 转托管：          指基金份额抓有东谈主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所               抓基金份额销售机构的操作； 如期定额投资磋商：     指投资东谈主通过相关销售机构冷落苦求，约定每期申购日、扣款               金额及扣款神志，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定               银行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资神志； 销售机构：         指招商基金管理有限公司以及相宜《销售办法》和中国证监会               规矩的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主坚硬               了基金销售服务代理条约，代为办理基金销售业务的机构； 指定媒介：         指中国证监会指定的用以进行信息败露的寰宇性报刊及指定互               联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监               会基金电子败露网站）等媒介； 绽放日：          指为投资者办理基金申购、赎回等业务的职业日； T 日：          指销售机构在规矩期间受理投资东谈主申购、赎回或其他业务苦求               的绽放日； T+n 日：        指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个职业日，n 指当然数； 基金收益：         基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券价差、银行               入款利息以过火他收入，因运用基金财产带来的成本和用度的               从简计入收益； 摊余成本法：        指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或条约利率并筹商               其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，               逐日计提损益； 每万份基金已竣事收益：   指按摄影关法则经营的每万份基金份额的日已竣事收益； 七日年化收益率：      指最近七个当然日（含节沐日）的每万份基金已竣事收益折算               出的年收益率； 基金资产总值：       指基金抓有的各样有价证券、银行入款本息、应收款项以及以               其他资产等格局存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：       指基金资产总值减去基金欠债后的价值； 基金份额净值：       指以经营日基金财产净值除以经营日基金份额总和所得的单元             招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）             基金份额的价值； 基金资产估值：     指经营、评估基金财产和欠债的价值，以笃定基金财产净值、             每万份基金已竣事收益和七日年化收益率的过程； 销售服务费：      指本基金用于抓续销售和服务基金份额抓有东谈主的用度，该笔费             用从基金财产中扣除，属于基金的营运用度； 基金份额分类：     本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两             类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分             别公布每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率； A类基金份额：     指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别； B类基金份额：     指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别； 精深赎回：       指本基金单个绽放日，基金净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上             基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金             调换中转入苦求份额总和后的余额)跳跃上一绽放日基金总份             额的 10%； 货币市集器具：     现款；一年以内(含一年)的银行如期入款、大额存单；剩余期             限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年             以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行             单子；中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有深奥流动性             的金融器具； 法律法则：       指中华东谈主民共和国现行有用的法律、行政法则、司法解释、地             方法则、场地规章、部门规章过火他表轻易文献以及对于该等             法律法则的常常修改和补充； 不可抗力：       指基金合同当事东谈主不成预料、不成幸免且不成克服的客不雅事件； 流动性受限资产：    指由于法律法则、监管、合同或操作坚苦等原因无法以合理价             格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的             逆回购与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行存             款）、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的             债券等； 基金居品贵府概要：   指《招商招金宝货币市集基金基金居品贵府概要》过火更新。                            招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东谈主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    陆续东谈主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准设立，是中国第一家中外合股基金管理公司。当今公司注册本钱金为东谈主民币十三亿一千 万元（RMB1,310,000,000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）抓有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）抓 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册本钱金东谈主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券抓有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各抓有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东谈主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别抓有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券抓有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商 银 行 抓 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 抓 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）抓有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东谈主民 币一亿六千万元增多至东谈主民币二亿一千万元。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其抓有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行抓有全部股权的 55％，招商证 券抓有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东谈主 民币二亿一千万元增多至东谈主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。   公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长久坚抓“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的交易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为责任，袭取诚信、感性、专科、团结、成长的中枢 价值不雅，悉力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行职业。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部职业。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办职业。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司职业。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、磋商财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操格调险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国际金融 有限公司董事、招联奢华金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南通衢车公庙 证券营业部负责东谈主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月至 2025 年 3 月任招商证券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东谈主（其中，2024 年 6 月至 2025 年 3 月兼任钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主）。2025 年 3 月起任招商证券钞票管理 及机构业务总部机构业务部负责东谈主。现任公司董事。   钟文岳先生，厦门大学经济学硕士。曾在中农信福建集团公司、申银万国证券股份有限 公司、厦门海发投资实业股份有限公司、二十一生纪科技投资有限责任公司、新江南投资有 限公司、招商银行股份有限公司职业。2015 年 6 月至 2023 年 6 月在招商基金管理有限公司 职业，曾任公司党委副文告、常务副总司理、财务负责东谈主、深圳分公司及成都分公司总司理。 年 5 月加入招商基金管理有限公司，现任党委副文告、董事、总司理。   张想宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会革命部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤立董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副训诫、训诫，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤立董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管制学院训诫，当今兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤立董事。现任公司孤立董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学职业，曾任 讲师、副训诫、训诫。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤立董事、上海同达创业投资股份有限公司孤立董事。现任公司孤立董事。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加职业，曾任招 商证券本钱市集运筹帷幄部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局温顺东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加职业，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融奇迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银聚集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技巧有限公司董事、台州银行股份有限公司董事、 招银金融租出有限公司董事。现任公司监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技巧部软件开拓岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      钟文岳先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限制岗从事风险管理职业；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高等司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年发轫后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、待业金投资部（原投资管理二部、 专户资产投资部)负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务职业；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部职业，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   王景女士，公司首席（副总司理级），产业经济学硕士。1991 年 8 月至 2010 年 8 月曾 在中国石油乌鲁木皆石化公司物质装备公司、北京许继电气有限公司、中绿实业有限公司、 金鹰基金管理有限公司、中信基金管理有限责任公司、中原基金管理有限公司、东兴证券股 份有限公司职业。2010 年 8 月加入招商基金管理有限公司，曾任固定收益投资部基金司理， 投资管理三部基金司理、副总监，投资管理一部副总监(主抓职业)、总监，公司总司理助理， 现任公司首席（副总司理级）。   朱红裕先生，公司首席（副总司理级），化学工程与技巧硕士。2005 年 8 月至 2021 年 安基金管理有限公司、国投瑞银基金管理有限公司、红杉本钱中国基金、上海弘尚资产管理 中心（有限合伙）、招银答理有限责任公司职业。2021 年 5 月加入招商基金管理有限公司 任首席研究官，现任公司首席（副总司理级）。   陈方元先生，公司首席（副总司理级），工商管理硕士。2004 年 7 月至 2007 年 4 月在 北京甲骨文软件系统有限公司上海办事处职业，2010 年 4 月至 2015 年 6 月在国泰基金管理 有限公司职业。2015 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任政策客户部总监、机构资产 管理部总监、机构业务总监、公司首席机构业务官，现任公司首席（副总司理级）兼机构业 务总部总监。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    张宜杰先生，硕士。2016 年 7 月至 2021 年 12 月在博时基金管理有限公司职业，任交 易部高等交易员；2021 年 12 月至 2022 年 10 月在招商证券资产管理有限公司职业，任固定 收益投资部投资司理；2022 年 11 月加入招商基金管理有限公司，现任招商招财通答理债券 型证券投资基金基金司理（管理期间：2023 年 8 月 8 日于今）、招商招金宝货币市集基金 基金司理（管理期间：2023 年 8 月 8 日于今）、招商如期宝六个月期答理债券型证券投资 基金基金司理（管理期间：2023 年 11 月 24 日于今）、招商添文 1 年如期绽放债券型发起 式证券投资基金基金司理（管理期间：2023 年 12 月 29 日于今）、招商招盛纯债债券型证 券投资基金基金司理（管理期间：2024 年 1 月 9 日于今）、招商添润 3 个月如期绽放债券 型发起式证券投资基金基金司理（管理期间：2024 年 1 月 9 日于今）、招商招鸿 6 个月定 期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（管理期间：2024 年 2 月 2 日于今）、招商添 琪 3 个月如期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理（管理期间：2024 年 6 月 8 日于今）、 招商稳裕短债 30 天抓有期债券型证券投资基金基金司理（管理期间：2025 年 2 月 21 日至 今）。    本基金历任基金司理包括：向霈女士，管理期间为 2014 年 6 月 18 日至 2016 年 2 月 6 日；许强先生，管理期间为 2016 年 2 月 6 日至 2024 年 10 月 18 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：钟文岳、杨渺、王景、朱红裕、于立勇。    钟文岳先生，简历同上。    杨渺先生，简历同上。    王景女士，简历同上。    朱红裕先生，简历同上。    于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。    根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息败露管理办法》等法律法则及规章的行径，并承诺建立健全 的里面限制轨制，采取有用措施，防守罪犯行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法则相关规矩，由国务院证券监督管理机构规矩退却的其他行径。   （1）承销证券，然而法律法则或监管部门另有规矩的除外；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （7）依照法律、行政法则相关规矩，由国务院证券监督管理机构规矩退却的其他行径。   上述退却行径为援用其时有用的相关法律法则或监管部门的相关退却性规矩，如法律法 规或监管部门取消上述退却性规矩，本基金在履行适当规律后可不受上述规矩的限制。 律、法则及行业表率，憨厚信用、辛勤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法经营；   （2）违背基金合同或托管条约；                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）       （3）特意挫伤基金份额抓有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；       （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；       （5）回绝、干豫、箝制或严重影响中国证监会照章监管；       （6）卤莽包袱、滥用权益；       （7）浮现在职职期间明察的相关证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资磋商等信息；       （8）除为公司进行基金投资外，径直或波折进行其他股票交易；       （9）协助、接受托福或以其它任何格局为其它组织或个东谈主进行证券交易；       （10）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的行径。       （1）依摄影关法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 最大利益；       （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；       （3）不浮现在职职期间明察的相关证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资磋商等信息；       （4）不协助、接受托福或以其它任何格局为其它组织或个东谈主进行证券交易。       健全性原则、有用性原则、孤立性原则、相互制约原则、成本效益原则。       公司的里面限制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以竣事对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和限制。具体而言，包括如下组成部分：       （1）监事会：监事会依照公司法和公司规则对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的行径诈骗监督权。       （2）董事会风险限制委员会：风险限制委员会手脚董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项穷困的里面限制轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理政策和政策并查验其实践情况，审查公司关联交易和查验公司的里面审计和业务检察情 况等。       （3）守护长：守护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织率领公司监察稽核职业。守护长发现基金和公司存在环节风险或隐患，                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 或发生守护长照章合计需要证明的其他情形以及中国证监会规矩的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会证明。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的环节问题和环节事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行径中发生的环节突发性事件和环节危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限制轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理证明。   （6）各业务部门：风险限制是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范畴内，对其负责的业务进行查验监督和风险限制。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、谈德表率和行径准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限轨制概述   公司内限轨制由里面限制大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面限制大纲》和《法则罢职政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司规则规矩的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、功绩评估捕快轨制、东谈主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险限制轨制   里面风险限制轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限制大纲、法则罢职政策、 岗亭分离轨制、业务阻滞轨制、程序化功课经由轨制、荟萃交易轨制、权限管理轨制、信息 败露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对孤立的里面限制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的相关法律法则、公司里面限制轨制在所赋予的权限内按照所规矩的规律和适当的方法对 监察检察对象进行平正客不雅的查验和评价，包括探望评价公司内限轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司实践国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风险限制的监控职业、 实践公司里面如期不如期的里面审计、探望公司里面的罪犯案件等。   里面限制的基本要素包括限制环境、风险评估、限制行径、信息交流、里面监控。   （1）限制环境   公司致力于种植内控优先和风险限制的理念，培养全体职工的风险防守通晓，营造一个 浓厚的风险限制的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相关的法律法则、管理层的经营想                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 想、公司的规章轨制并自发罢职，使风险通晓纠合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务经由、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险踱步点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手 段分析考量风险的高低和危害进度。落实责任东谈主，并不停完善相关的风险防守措施。      （3）限制行径      公司限制行径主要包括组织结构限制、操作限制和管帐限制等。      A．组织结构限制      各部门的设立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互孤立、相 互牵制何况有孤立的证明系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a.以各岗亭标的责任制为基础的第一谈监控防地：各部门里面职业岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离设立，使不同的岗 位之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各相关部门、相关岗亭之间相互监督和牵制的第二谈监控防地：公司在相关部门、相 关岗亭之间建立程序化的业务操作经由、穷困业务处理凭据传递和信息交流轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c.以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三谈监控防地。      B．操作限制      公司设定了一系列的操作限制的轨制技巧，如程序化业务经由、业务、岗亭和空间阻滞 轨制、授权分责轨制、荟萃交易轨制、隐私轨制、信息败露轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，限制日常运作和经营中的风险。      C.管帐限制      公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，孤立核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格鉴别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的圆善和孤立。      （4）信息交流      即指实时地竣事信息的流动，如从下到上的证明和从上至下的反馈。      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立有用的信回绝流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递适当的 东谈主员进行处理。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公司制定管理和业务证明轨制，包括如期证明轨制和不如期证明轨制。如期证明轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的期间频次进行证明。   A.实践体系证明道路：各业务东谈主员向部门负责东谈主证明；部门负责东谈主向分摊率领、总司理 证明；   B.监督体系证明道路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门证明，监察稽核部门向 总司理、守护长分别证明；   C.守护长如期出具监察证明，报送董事会过火下设的风险限制委员会和中国证监会；如 发现环节违法行径，应立即向董事会和中国证监会证明。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监监职业，促使公司职工积极参与和罢职里面限制 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险限制委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面限制轨制抓续地进行教授，教授其是否相宜规矩要求并加以充实和 改善，实时响应政策法则、市集环境、技巧等身分的变化趋势，保证内限轨制的有用性。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                      §4 基金托管东谈主   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露陆续东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业训诲，且具有国际职业、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士 以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的交易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产管理磋商、相信磋商、企业年金、银行答理居品、股权基金、私募基金、资金托管等门 类皆全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各样客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   限制 2025 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1136 只证券投资基金，其中境内基金 1067 只，QDII 基金 69 只，覆盖了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，昂扬了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管范畴位居同行前方。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   中国银行托管业务部风险管理与限制职业是中国银行全面风险限制职业的组成部分，秉 承中国银行风险限制理念，坚抓“表率运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 限制职业纠合业务各要领，通过风险识别与评估、风险限制措施设定及轨制建立、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于“SAS70”“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则 的无保属意见的审阅证明。2020 年，中国银行连续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面限制审计证明。中国银行托管业务内限轨制完善，内控措施严实，概略有用保 证托管资产的安全。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 相关规矩，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律、行政法则和其他相关规矩，或 者违背基金合同约定的，应当回绝实践，实时通知基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构证明。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交易规律也曾见效的投资指示违背法律、行 政法则和其他相关规矩，或者违背基金合同约定的,应当实时通知基金管理东谈主，并实时向国 务院证券监督管理机构证明。                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       §5 相关服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   陆续东谈主：李璟   招商基金直销交易服务陆续神志   地址：广东省深圳市福田区深南通衢 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   陆续东谈主：冯敏   本基金代销机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主可根据 相关法律法则规矩调养销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   陆续东谈主：宋宇彬                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   陆续东谈主：刘佳   称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊等闲合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   实践事务合伙东谈主：邹俊   电话：（0755）2547 1000   传真：（0755）2547 3366   承办注册管帐师：叶云晖 刘西茜   陆续东谈主: 蔡正轩                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                     §6 基金份额的分类      本基金根据投资者抓有的基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，因此形成不同的 基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额分别设立基金代码，并 单独公布每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。      A 类基金份额的基金代码为 000644，B 类基金份额的基金代码为 000651。                     A 类基金份额                 B 类基金份额 年销售服务费率             0.25%/年                 0.01%/年 初次单笔认（申）购最低金        0.01 元    （直销柜台为 50 万   500 万元    （直销柜台为 500 额                   元）                      万元） 追加认（申）购最低金额         0.01 元                  500 万元 单笔赎回最低份额      0.01 份       0.01 份   基金管理东谈主不错根据市集情况，在法律法则允许的情况下，调养认（申）购各样基金份 额的最低限制及相互调换规则，基金管理东谈主必须至少在驱动调养之日前 2 日依照《信息败露 办法》的相关规矩在指定媒介上公告。 金份额抓多余额达到或跳跃 500 万份时，须自行苦求 A 类基金份额至 B 类基金份额之间的互 相调换业务。今后通达本基金 A 类、B 类基金份额自动份额类别调养业务时，本公司将另行 公告。 基金的登记机构根据上述规则阐述的基金份额类别为准。      在不违背法律法则规矩和基金合同约定以及对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响 下： 整并公告。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 基金份额的最低金额限制及相互调换规则，基金管理东谈主必须在驱动调养之日前 2 日在指定媒 介上刊登公告。 基金份额自动份额级别调养业务并公告。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）               §7 基金的召募与基金合同的见效   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 《业务规则》等相关法律、法则、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可〔2014〕471 号文注册公开召募。召募期从 2014 年 6 月 3 日起到 2014 年 6 月 16 日止， 公开拓售，共召募 1,271,562,184.15 份基金份额，有用认购户数为 2,849 户。   本基金的基金合同于 2014 年 6 月 18 日持重见效。自基金合同见效之日起，本基金管理 东谈主持重驱动管理本基金。   《基金合同》见效后，基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万 元的，基金管理东谈主应当实时证明中国证监会；一语气 20 个职业日出现前述情形的，基金管理 东谈主应当向中国证监会说明原因并报送管理决议。   法律法则或监管部门另有规矩时，从其规矩。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §8 基金份额的申购、赎回      办理本基金的申购、赎回及调换的销售机构为基金管理东谈主和基金管理东谈主托福的销售代理 东谈主。      其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销渠谈为中国银行股份有限公司等。具体 代销渠谈名单以份额发售公告为准。直销及代销机构请参见本招募说明书“相关服务机构”。      基金管理东谈主可根据相关法律法则的规矩，酌情增多或减少相宜要求的机构代理销售本基 金，并在基金管理东谈主网站公示。      销售机构不错酌情增多或减少其销售网点、变更营业场面。      投资者应当通过销售机构指定的营业场面或按销售机构提供的其他神志（如传真、电话 或网上交易等格局）办理基金的申购、赎回及调换。      投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的泛泛交易日的交易期间及基金管理东谈主、基金托管东谈主协商阐述的办理申购、赎回的 其他期间，但基金管理东谈主公告暂停申购、赎回或调换时除外。具体业务办理期间由基金管理 东谈主与代销机构约定，每交易日交易期间以后提交的苦求，按下一交易日的业务苦求处理。      基金合同见效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易期间变更、新的业务发展 或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放期间进行相应的调养，但应在实 施日前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公告。      基金管理东谈主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月驱动办理申购，具体业务办理期间在申 购驱动公告中规矩。      基金管理东谈主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月驱动办理赎回，具体业务办理期间在赎 回驱动公告中规矩。      在笃定申购驱动与赎回驱动期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的相关规矩在指定媒介上公告申购与赎回的驱动期间。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购或者赎回或 者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间冷落申购、赎回或调换苦求且登记机构确 认接受的，视为下一绽放日的申购、赎回或调换苦求。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 基金份额抓有东谈主在全部赎回其抓有的本基金基金份额余额时，基金管理东谈主自动将该基金份额 抓有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款整个支付给该基金份额抓有东谈主；基金份额抓有东谈主部分 赎回其抓有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付，而是按日结转为投资东谈主 抓有的基金份额；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的 损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。 但应最迟在新的名额实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公告。      基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东谈主必须在新规 则驱动实施前依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介上公告。      投资东谈主必须根据销售机构规矩的规律，在绽放日的具体业务办理期间内冷落申购或赎回 的苦求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购苦求成立； 登记机构阐述基金份额时，申购见效。      基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东谈主赎 回苦求见效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生精深赎回或基 金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条目处理。      如遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限制的身分影响业务处理经由，则赎回款项的支付期间相应顺 延。      基金管理东谈主应以交易期间结果前受理有用申购和赎回苦求确今日手脚申购或赎回苦求 日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行阐述。T 日提 交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 式查询苦求的阐述情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主，期间的利息 损失由投资东谈主承担。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构确乎接收 到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述成果为准。对于苦求的阐述情况，投资者应及 时查询。    本基金可在法律法则允许的范畴内，对登记的办理期间、神志等规则进行调养。基金管 理东谈主应在新规则驱动实施前按照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介公告。 为 0.01 元，基金投资者通过直销柜台初次申购本基金 A 类基金份额的最低金额为 500,000 元，追加申购的最低金额为 0.01 元。 金额为 0.01 元。 为 0.01 份。 合同的约定，在特定市集条件下暂停或者回绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金 管理东谈主的公告为准。 回及累计赎回设定上限并实时败露。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。具体请参见相关公告。 合同的约定，在特定市集条件下暂停或者回绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金 管理东谈主的公告为准。 限制，不必召开基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主必须在调养前依照《信息败露办法》的有 关规矩在指定媒介上公告。                         招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 风险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：      （1）发生本基金抓有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个低于 5%且偏离度为负时；      （2）本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额整个跳跃基金总份额 50%的，且投资组 合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占 基金资产净值的比例整个低于 10%且偏离度为负时；      当出现上述任一情形时，基金管理东谈主应当对当日单个基金份额抓有东谈主苦求赎回基金份额 跳跃基金总份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 管理东谈主发布的相关公告。      本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。      申购份额的经营      采取“金额申购”神志，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，经营公式：      申购份额=申购金额/1.00 元      申购份额的经营成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位驱动舍去，舍去部分归基金 财产。      例一：假设某投资东谈主在 T 日投资 1,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购 份额经营如下：申购份额＝1,000/1.00＝1,000.00 份      赎回金额的经营      采取“份额赎回”神志，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的经营公式 为：      赎回金额＝赎回份额×基金份额净值      （1）部分赎回      投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的 基金份额按照每份 1.00 元为基准经营的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎 回金额按如下公式经营：      赎回金额=赎回份额×1.00                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   赎回金额按现实阐述的有用赎回份额乘以 1.00 元经营，经营成果保留到少量点后 2 位， 少量点后第 3 位驱动舍去，舍去部分归基金财产。   例二：某投资者抓有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为 100 元，T 日该投资 者赎回 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）   即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资 者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100 元。   （2）全部赎回   投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东谈主自动将投资者账户中的累计未付收益一 并结算并与赎回款整个支付给投资者，赎回金额按如下公式经营：   赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益   赎回金额按现实阐述的有用赎回份额乘以 1.00 元经营，经营成果保留到少量点后 2 位， 少量点后第 3 位驱动舍去，舍去部分归基金财产。   例三：某投资者抓有本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前累计收益为 43 元，T 日该投 资者赎回 A 类基金份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00 元   即：投资者赎回本基金 A 类份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10,043.00 元。   发生下列情况时，基金管理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 东谈主的申购苦求。 益时。 绩产生负面影响，从而挫伤现有基金份额抓有东谈主利益的情形。 基金管理东谈主可暂停本基金的申购。 购业务。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 对值达到 0.5%时。 例达到或者跳跃 50%，或者变相隐没 50%荟萃度的情形时。 值技巧仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、11、12 项暂停申购情形时且基金管理东谈主决定暂 停申购的，基金管理东谈主应当根据相关规矩在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购苦求被回绝，被回绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况舍弃时，基 金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主应当暂停接受 申购并在 5 个交易日内将正偏离度统统值调养到 0.5%以内。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项： 回苦求或降速支付赎回款项。 基金管理东谈主可暂停本基金的赎回。 值技巧仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按规 定报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可延 期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条目处理。基金份额抓有东谈主在申 请赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况舍弃时，基金 管理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   为平正对待不同类别基金份额抓有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额抓有东谈主在单 个绽放日苦求赎回基金份额跳跃基金总份额 10%的，基金管理东谈主可对其采取脱期办理部分赎 回苦求或者降速支付赎回款项的措施。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金调换中转 出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额总和后的余额)跳跃 前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了精深赎回。   当基金出现精深赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合状态决定全额赎回 或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按泛泛赎回 规律实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有困难或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办 理。若进行上述脱期办理，对于单个基金份额抓有东谈主当日赎回苦求跳跃上一日基金总份额 单个账户非自动脱期办理的赎回苦求量占非自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘脱期赎回或取 消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回 苦求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未 作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上(含本数)发生精深赎回，如基金管理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他神志在 3 个交易日内通知基金份额抓有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。 露办法》的规矩在指定媒介刊登公告。   基金管理东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，相关规则由基金管理东谈主 届时根据相关法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与相关机构。   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非交易过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额抓有东谈主去世，其抓有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵府，对于相宜条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的程序收费。   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的程序收取转托管费。   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理如期定额投资磋商，具体规则由基金管理东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理如期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资磋商最低申购金额。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法则或监管部门另有规矩的除外。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §9 基金的投资   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力求竣事越过功绩比拟基准的投资禀报。   基金将罢职安全性和流动性优先原则，通过对宏不雅经济、政策环境、市集状态和资金供 求的深切分析，在严格限制风险的前提下，主动构建及调养投资组合，力求获取逾额收益。   本基金投资于法律法则或监管机构允许投资的金融器具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其他具有深奥流动性的货币市集器具。   法律法则或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市集 基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币市集基金的投资，不需召开抓有东谈主大会。   如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规律后，不错将其纳入投资范畴。   东谈主民币活期入款基准利率（税后）。   本基金定位为现款管理器具，详实基金资产的流动性和安全性，因此采取东谈主民币活期存 款基准利率（税后）手脚功绩比拟基准。活期入款利率由中国东谈主民银行公布，如果活期入款 利率或利息税发生调养，则新的功绩比拟基准将从调养当日起驱动见效。如果今后法律法则 发生变化，或者中国东谈主民银行调养或罢手该基准利率的发布，或者市麇集出现其他代表性更 强、更科学客不雅的功绩比拟基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后， 本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期 收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。   本基金以严谨的市集价值分析为基础，采取稳健的投资组合策略，通过对短期金融器具 的组合操作，在保抓本金的安全性与资产流动性的同期，追求放心确当期收益。   ●根据宏不雅经济设想、货币政策的研究，笃定组合平均剩余到期期限；   ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来笃定组合股产配置；   ●根据市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调养；   ●在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和器具，寻找价值被低估的投资 品种和无风险套利契机；   ●合理有用分拨基金的现款流，保抓本基金的流动性。   （1）收益率弧线研究   短期资金市集同债券市集细巧相关，联接两个市集的分析器具是收益率弧线。本基金将 根据债券市集收益率弧线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各式投 资策略的制定提供决策依据。   （2）短期资金市集的资金供给与需求研究   短期利率是短期资金成本的响应。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。   （3）企业信用分析   径直融资的发展是一个耐久趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市集基金 穷困的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按摄影关法则仅投资于具有昂扬信用 品级要求的企业债券、短期融资券。与此同期，本基金还将深切分析刊行东谈主的财务稳健性， 判断刊行东谈主违约的可能性，严格限制企业债券、短期融资券的违约风险。   （4）市集结构研究   银行间市集与交易所市集在资金供给者和需求者结构上均存在各异，利率水平因此有所 不同。不同类型市集器具由于存在税负、流动性、信用风险上的各异，其收益率水平也略有 不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率各异、 利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。   （1）滚动配置策略   本基金将根据具体投资品种的市集特质采取抓续投资的方法，既能提高基金资产变现能 力的放心性，又能保证基金资产收益率与市集利率的基本一致。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）久期限制策略   本基金将根据对货币市集利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上涨时， 裁汰基金资产的久期，以隐没本钱损失或取得较高的再投资收益；在预期利率下落时，延长 基金资产的久期，以获取本钱利得或锁定较高的收益率。   （3）套利策略   套利策略包括跨市集套利和跨品种套利。跨市集套利是利用合并金融器具在各个子市集 的不同阐扬进行套利。跨品种套利是利用不同金融器具的收益率辞别，在昂扬基金自身流动 性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。   （4）时机遴聘策略   股票、债券刊行以及年末效应等身分可能会使市集资金供求情况发生暂时失衡，从而推 高市集利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。   将来，跟着证券市集投资器具的发展和丰富，本基金可相应调养和更新相关投资策略， 并在招募说明书更新中公告。   （1）国度相关法律、法则和基金合同的相关规矩；   （2）国表里宏不雅经济时局及对中国债券市集的影响；   （3）国度货币政策及债券市集政策；   （4）交易银行的信贷扩张。   本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分阐发集体贤慧。本基金管理东谈主将投资 和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数目分析师和基金经 理，充分阐发主不雅能动性，浸透到投资研究的关节要领，风雨同舟，为基金份额抓有东谈主谋取 中耐久放心的较高投资禀报。   （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济时局、物价时局、货币政策等判断市集利率的走向，提 交策略证明。   （2）债券策略分析师提交对于债券市集基本面、债券市集供求、收益率弧线预计的分 析证明。   （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调养。   （4）数目分析师对养殖居品和革命居品进行分析。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （5）在分析研究证明的基础上，基金司理冷落月度投资磋商并提交投资决策委员会审 议。      （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资磋商。      （7）如审议通过，基金司理在筹商资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，天真采 取各式策略，构建投资组合。      （8）荟萃交易室实践交易指示。      ●按法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器具：      （1）股票；      （2）可调换债券、可交换债券；      （3）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器具；      （4）以如期入款为基准利率的浮动利率债券，已参加临了一个利率调养期的除外；      （5）非在寰宇银行间债券交易市集或证券交易所交易的资产支抓证券；      （6）中国证监会、中国东谈主民银行退却投资的其他金融器具。      如法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 规律后，则本基金的上述限制相应变更或取消。      ●本基金的投资组合将罢职以下投资限制：      （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得跳跃 120 天，平均剩孑遗续 期不得跳跃 240 天；      （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融 器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；      （3）根据本基金份额抓有东谈主荟萃度，对（1）、（2）所述投资组合实施如下调养： 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 20%； 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 30%；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （4）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金抓有一家公司刊行的证券，不得跳跃该证 券的 10%；    （5）本基金投资于有固如期限银行入款的比例不得跳跃基金资产净值的 30%，但投资 于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；    （6）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的合并交易银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例整个不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并交易银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得跳跃 5%；    （7）除发生精深赎回、一语气 3 个交易日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跳跃 20%；    （8）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火手脚原始权益 东谈主的资产支抓证券占基金资产净值的比例整个不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外；    （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例整个不得低 于 5%；    （10）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；    （11）本基金抓有的合并（指合并信用级别）资产支抓证券的比例，不得跳跃该资产支 抓证券范畴的 10%；    （12）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券， 不得跳跃其各样资产支抓证券整个范畴的 10%；    （13）本基金投资的资产支抓证券须具有评级禀赋的资信评级机构进行抓续信用评级。 本基金投资的资产支抓证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或荒谬于 AAA 级。抓有 资产支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资程序，本基金应在评级证明发布之 日起 3 个月内给予全部卖出；    （14）在寰宇银行间同行市集的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得跳跃本基金资产净值的 10%；    因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不相宜前款所规矩比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资合并交易银行的银行入款过火刊行的同 业存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；    （17）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例整个不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例整个不得跳跃 2%；    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相关机构作 为原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保抓一致；   （19）法律法则或监管部门对上述比例、限制另有规矩的，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起驱动。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定的投资退却行径和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应调养退却行径和投资比例限制规矩，不需经基金份额抓有东谈主大会审议。 《基金法》过火他相关法律法则或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不 受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。   除中国证监会规矩的特殊情形以及上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（18）项外， 由于证券市集波动、基金份额抓有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投 资组合不相宜上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行调养，以达到规矩的投 资比例限制要求。法律法则另有规矩的从其规矩。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，相关交易应当事前征得基金托管东谈主的同意，并手脚环节事项履行 信息败露规律。   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩退却的其他行径。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。   货币市集基金投资组合平均剩余期限的经营公式为：                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期限的经营公式为：      其中：      投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）银行入款、同行存单、 逆回购、中央银行单子、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融 资器具、资产支抓证券、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会及中国东谈主民银行招供 的其他具有深奥流动性的货币市集器具。      投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。      采取“摊余成本法”经营的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。      （1）银行活期入款、清理备付金、交易保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证 券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以经营日死党收日的剩余交易日天数经营；      （2）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以经营日至条约到期日的实 际剩余天数经营；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限 和剩孑遗续期限以经营日至条约到期日的现实剩余天数经营；银行通知入款的剩余期限和剩 孑遗续期限以入款条约中约定的通知期经营；      （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指经营日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以经营日至下一个利率 调养日的现实剩余天数经营；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以经营日 至债券到期日的现实剩余天数经营；      （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以经营日至回购条约到 期日的现实剩余天数经营；      （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以经营日至中央银行单子到期日的现实 剩余天数经营；      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期 限；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以经营日至回购条约到 期日的现实剩余天数经营；   （8）法律法则、中国证监会另有规矩的，从其规矩。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的经营成果保留至整数位，少量点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限经营方法另有规矩的从其规矩。 不当利益； 的利益。   本基金不错根据届时有用的相关法律法则和政策的规矩进行融资、融券。   招商招金宝货币市集基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本证明 所载贵府不存在不实纪录、误导性述说或环节遗漏，并对其内容的简直性、准确性和圆善性 承担个别及连带责任。   本投资组合证明所载数据限制 2025 年 3 月 31 日，开端于《招商招金宝货币市集基金                                                 金额单元：东谈主民币元                                                 占基金总资产的比例      序号            款式       金额（元）                                                    （%）               其中：债券         36,940,795,240.21         57.99                    资产支抓证券                   -             -                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 其中：买断式回购的                      -              -                 买入返售金融资产                 金整个                                                    金额单元：东谈主民币元 序号              款式           占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                     -                 资 序号              款式           金额（元）                 占基金资产净值的比                                                    例（％）                 资余额               其中：买断式回购融          -         -               资      注：证明期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为证明期内每个交易日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。      本基金本证明期内债券正回购的资金余额未跳跃资产净值的 20%。             款式                                天数 证明期末投资组合平均剩余期限                                              84 证明期内投资组合平均剩余期限最高值                                           88 证明期内投资组合平均剩余期限最低值                                           69      本基金本证明期内投资组合平均剩余期限未跳跃 120 天。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                             各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资    序号        平均剩余期限                             产净值的比例（%）            产净值的比例（%）            其中：剩孑遗续期超                         -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                         -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                         -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                         -             -            过 397 天的浮动利率            债            （含）            其中：剩孑遗续期超                         -             -            过 397 天的浮动利率            债            整个                          107.14           7.15   本基金本证明期内投资组合平均剩孑遗续期未跳跃 240 天。                                                  占基金资产净值比例    序号           债券品种           公允价值                                                     （％）            其中：政策性金融债          2,417,394,496.21          4.07                              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       天的浮动利率债券                                                           金额单元：东谈主民币元                                                                     占基金资                                       债券数目   序号          债券代码           债券称呼                    公允价值           产净值比                                        （张）                                                                     例（％）                            CD100                            CD073                            CD306                            CD387                            CD107                            CD088                            CD045                            CD121                            CD127                            农村交易银                            行 CD133                 款式                                 偏离情况 证明期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%                                                 - 间的次数 证明期内偏离度的最高值                                                         0.0464%                          招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 证明期内偏离度的最低值                                           -0.0264% 证明期内每个职业日偏离度的统统值的简单                                   0.0170% 平均值       本基金本证明期内无负偏离度的统统值达到 0.25%的情况。       本基金本证明期内无正偏离度的统统值达到 0.5%的情况。 资明细       本基金本证明期末未抓有资产支抓证券。       本基金估值采取摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按现实利率并筹商其买入时 的溢价与折价，在其剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金通过逐日分成使基金份额净 值支抓在 1.0000 元。       证明期内基金投资的前十名证券除 20 国开 08（证券代码 200208）、24 北 京 银 行 CD121 （证券代码 112412121）、24 民生银行 CD306（证券代码 112415306）、24 民生银行 CD387 （证券代码 112415387）、24 浙商银行 CD127（证券代码 112413127）、25 长沙银行 CD045 （证券代码 112593621）、25 工商银行 CD100（证券代码 112502100）、25 工商银行 CD107 （证券代码 112502107）、25 建立银行 CD073（证券代码 112505073）、25 农业银行 CD088 （证券代码 112503088）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探望，不存在证明编制 日前一年内受到公开数落、处罚的情形。       根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、违背反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、违法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、违法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、违背反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因违法经营、里面轨制不完善、违背反 洗钱法、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的相关公告，该证券刊行东谈主在证明期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理规矩等原因，屡次受到监管机构的处罚。   对上述证券的投资决策规律的说明：本基金投资上述证券的投资决策规律相宜相关法律 法则和公司轨制的要求。        序号                  称呼          金额（元）      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                   §10 基金的功绩             基金管理东谈主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产，但投资者        购买本基金并不即是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基        金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资有风险，投资        者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同见效以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：             招商招金宝货币 A：                                                        功绩比拟                                   净值增长       功绩比拟                         净值增长                           基准收益            阶段                     率程序差       基准收益                 ①-③        ②-④                          率①                            率程序差                                     ②         率③                                                          ④ 自基金成立起至 2025.03.31 29.3214%        0.0027%   3.8306%   0.0000%   25.4908%    0.0027%       招商招金宝货币 B：                                                        功绩比拟                                   净值增长       功绩比拟                         净值增长                           基准收益            阶段                     率程序差       基准收益                 ①-③        ②-④                          率①                            率程序差                                     ②         率③                                                          ④                                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 自基金成立起至 2025.03.31 32.6149% 0.0027% 3.8306%            0.0000%   28.7843%    0.0027%       注：本基金合同见效日为 2014 年 6 月 18 日。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过火他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金托管东谈主根据相关法律法则、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤立。   本基金财产孤立于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则 和《基金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清迎接产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §12 基金资产的估值   本基金通过逐日经营基金收益并分拨的神志，使基金份额净值保抓在东谈主民币 1.00 元。 该基金份额净值是经营基金申购与赎回价钱的基础。   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场面的交易日以及国度法律法则规矩需要对 外败露基金净值的非交易日。   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 议利率并筹商其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。 本基金不采取市集利率和上市交易的债券和单子的市价经营基金资产净值。 基金资产净值发生环节偏离，从而对基金份额抓有东谈主的利益产生稀释和扞拒正的成果，基金 管理东谈主于每一估值日，采取估值技巧，对基金抓有的估值对象进行从头评估，即“影子订价”。 当“影子订价”笃定的基金资产净值与“摊余成本法”经营的基金资产净值的负偏离度统统 值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度统统值调养到 0.25%以内，当 正偏离度统统值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度 统统值调养到 0.5%以内。当负偏离度统统值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度统统值限制在 0.5%以内。当负偏离度统统值 一语气两个交易日跳跃 0.5%时，基金管理东谈主应当采取公允价值估值方法对抓有投资组合的账 面价值进行调养，或者采取暂停接受统统赎回苦求并远离基金合同进行财产清理等措施。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规矩估值。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规律及相关法 律法则的规矩或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商管理。   根据相关法律法则，基金资产净值经营和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的经营 成果对外给予公布。 确到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 个当然日(含节假 日)每万份基金已竣事收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内少量点后 3 位，百分号 内少量点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。 的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职业日对基金资产估值后，将基金估值成果发送基 金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已竣事收益少量点后 4 位或 7 日年化收益率百分 号内少量点后 3 位以内发生差错时，视为估值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的邪恶形成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的责任东谈主应当对由于该 估值差错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据经营差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错责任方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错责任方承担；由于估值差错责任方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值差错责任方对径直损失承担抵偿                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 责任；若估值差错责任方也曾积极和洽，何况有协助义务确当事东谈主有充足的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值差错责任方草率更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的责任方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责，何况仅对 估值差错的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值差错 责任方仍草率估值差错负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错责任方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范畴内对取得不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果取得 不当得利确当事东谈主也曾将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的抵偿 额加上也曾取得的不当得利返还的总和跳跃其现实损失的差额部分支付给估值差错责任方。   （4）估值差错调养采取尽量复原至假设未发生估值差错的正确情形的神志。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规律如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因笃定 估值差错的责任方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金资产净值经营出现差错时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；差错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。 有东谈主的利益，决定蔓延估值；                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 值技巧仍导致公允价值存在环节不笃定性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应当 暂停基金估值；   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责经营，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个绽放日交易结果后经营当日的基金资产净值、基金份额的每万份基金已 竣事收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐述后发送给基金管理东谈主， 由基金管理东谈主按规矩给予公布。 成的舛误不手脚基金估值差错处理。 和基金托管东谈主固然也曾采取必要、适当、合理的措施进行查验，但未能发现差错的，由此 形成的基金资产估值差错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿责任。但基金管理东谈主和基金 托管东谈主应当积极采取必要的措施消弱或舍弃由此形成的影响。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §13 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应罢职下列原则： 算当日收益并分拨。频繁情况下，本基金每月荟萃支付收益，结转为相应的基金份额；此外， 本基金的收益支付神志经基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。无论何种支 付神志，当日收益均参与下一日的收益分拨，不影响基金份额抓有东谈主现实取得的投资收益。 投资东谈主当日收益分拨的经营保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理。因去尾 形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 投资东谈主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已竣事收益即是 零时，当日投资东谈主不记收益； 份额)神志，投资东谈主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时， 其累计收益为刚巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基 金份额。基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付的，若当日已竣事收益大于零时， 则为投资东谈主增多相应的基金份额；若当日已竣事收益即是零时，则保抓投资东谈主基金份额不变； 若当日已竣事收益小于零时，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收 益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个职业日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响及不违背现行法律法则的前提下，基金管理 东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调养，不需召开基金份额抓有东谈主大会。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后笃定。   本基金每个职业日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已竣事收益 和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个当然日，败露节沐日历间的 每万份基金已竣事收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每 万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错适当蔓延经营或公告。法 律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金每月例行对上月竣事的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，每月例行的收益结 转不再另行公告。若基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付收益的，逐日收益结转 亦不再另行公告。 基金合同第十八部分。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §14 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的经营方法如下：   H＝E×0.33%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日经营，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金管理 东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的经营方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日经营，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公休日或不可抗力等,支付日历顺延至最近可支付日支付。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类通过相互调换为 A 类的基 金份额抓有东谈主，年销售服务费率应自其相互调换后的下一个职业日起适用 A 类基金份额的 费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类通过相互调换为 B 类的基金份 额抓有东谈主，年销售服务费率应自其调换后的下一个职业日起享受 B 类基金份额的费率。两 类基金份额的销售服务费计提的经营公式相似，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金 托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近 可支付日支付。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法则及相应条约规矩，按用度实 际开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况调养基金管理费率、基金托 管费率、基金份额的销售服务费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金份 额的销售服务费率等相关费率，须召开基金份额抓有东谈主大会；调低基金管理费率、基金托管 费率或基金份额的销售服务费率，不必召开基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主必须最迟于新 的费率实施日前按照《信息败露办法》的规矩在指定媒介上刊登公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实践。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §15 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按摄影关法律法则规矩编制基金管帐报表； 式阐述。 格的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的相关规矩在指定媒介公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §16 基金的信息败露 基金合同过火他相关规矩。相关法律法则对信息败露的败露神志、登载媒介、 报备神志等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的简直性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩期间内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介败露，并保证基金投资者概略按照《基金合同》约定的期间和神志查阅或者复 制公开败露的信息贵府。 败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。   本基金公开败露的信息采取阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）     公开败露的基金信息包括：              《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵府概要     （1）       《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东谈主大会召开的规则及具体规律，说明基金居品的特质等触及基金投资者环节利益的事项的 法律文献。     （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息败露及基金份额抓有东谈主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金管理东谈主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。     （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产支抓及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。     （4）基金居品贵府概如果基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵府概要信息发生环节变更的，基金管理东谈主应当 在三个职业日内，更新基金居品贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵府概要。     基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定媒体上。     基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒体上登载《基金合同》见效 公告。     （1）本基金的基金合同见效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率；     每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的经营方法如下：     日每万份基金已竣事收益＝当日该类基金份额的已竣事收益/当日该类基金份额总额×                          招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 收益率。经营公式为：                ??? 7 ?     Ri ? ?                                             ??                 ??? ?1+        ??        ? 1? ?100%                 ?? i=1 ? 10000 ? ?           ??   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括经营当日)的每万份基金已竣事收益。   每万份基金已竣事收益采采用去余数的方法保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益率采 用四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。其中，当日该类基金份额总额包括限制上一工 作日(包括节沐日)未结转份额。   （2）在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露绽放日的每万份基金已竣事收益和 7 日年 化收益率。   （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和 年度临了一日的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年度证明登载 在指定网站上，并将年度证明领导性公告登载在指定报刊上。基金年度证明中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货相关业务经验的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将中期证明登 载在指定网站上，并将中期证明领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起十五个职业日内，编制完成基金季度证明，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度证明领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度证明、中期证明或者 年度证明。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度证明和中期证明中败露基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   如证明期内出现单一投资者抓有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金如期证明“影响投资者决策的其他穷困信息” 项下败露该投资者的类别、证明期末抓有份额及占比、证明期内抓有份额变化情况及居品的 独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      基金管理东谈主应当在年度证明、中期证明中，至少败露证明期末基金前 10 名份额抓有东谈主 的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。      本基金发生环节事件，相关信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时证明书，并登载在指 定报刊和指定网站上。      前款所称环节事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生环节影响 的下列事件：      （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同远离、基金清理；      （3）调换基金运作神志、基金合并；      （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；      （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；      （7）基金管理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的现实限制东谈主；      （8）基金召募期延长或提前结果召募；      （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；      （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；      （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；      （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务相关行径受到环节行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相关行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；      （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、现实限制 东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节 关联交易事项，中国证监会另有规矩的情形除外；      （14）基金管理费、基金托管费、销售服务费等用度计提程序、计留心志和费率发生变 更；      （15）基金资产净值计价差错达基金资产净值百分之零点五；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （16）本基金驱动办理申购、赎回；   （17）本基金发生精深赎回并脱期办理；   （18）本基金一语气发生精深赎回并暂停接受赎回苦求或降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （20）当“影子订价”笃定的基金资产净值与“摊余成本法”经营的基金资产净值的正 负偏离度统统值达到 0.5%的情形；当“影子订价”笃定的基金资产净值与“摊余成本法” 经营的基金资产净值一语气 2 个交易日出现负偏离度统统值跳跃 0.5%的情形；   （21）本基金遭受极点风险情形时，基金管理东谈主过火鼓舞使用固有资金从本基金购买相 关金融器具；   （22）本基金变更份额类别设立；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等环节事项时；   （24）基金信息败露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集高尚传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓有东谈主权益的，相关 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开走漏，并将相关情况立即证明中国证监会。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同远离的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并制 作清理证明。基金财产清理小组应当将清理证明登载在指定网站上，并将清理证明领导性公 告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高等管理东谈主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息败露内容与 格局准则等法律法则的规矩。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率、基金如期证明、更 新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金清理证明等公开败露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相关报送信 息的简直、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，升迁信息败露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会规矩之日起， 按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有环节影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他大众 媒介败露信息，然而其他大众媒介不得早于指定媒介败露信息，何况在不同媒介上败露合并 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金泛泛投资操作的前提 下，自主升迁信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律规则的相关规矩。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计证明、法律意见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》远离后十年。   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法则规矩将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 益，决定蔓延估值；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §17 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分散投资， 诽谤投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等概略提供固定收益预 期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资所产生的收益，也可 能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括市集风 险，也包括基金自身的管理风险、技巧风险和合规风险等。   基金分为股票基金、夹杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投资不 同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当崇敬阅读基金合同、招募说明书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目标、投资期限、投资训诲、资 产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才智相适合。   本基金属于货币市集基金，在证券投资基金中属于较低风险品种。本基金恰当具有较 低风险承受才智、并能正确通晓和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。   证券市集受各式身分的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集 风险的主要身分有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减抓与通晓政策等国度经济政策的变化会对 证券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品 种可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着债券的价 格和收益率，引起基金收益水平的变化。尽头是短期利率变化以及货币市集投资器具市集 价钱的相关波动，会影响基金组合投资功绩。   本基金的利润将采取现款格局分拨，如果发生通货扩展，基金投资于证券所取得的收 益可能会被通货扩展对消，从而影响基金所产生的现实收益率。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   久期等设想对利率风险的估量是建立在收益率弧线只发生平行位移的前提下。但收益 率弧线可能会发生歪曲或蝶形等非平行变化，并导致久期等设想无法全面响应利率风险的 简直水平。   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不成飞速、低成土产货变现的风险。 流动性风险还包括基金出现精深赎回，致使莫得充足的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§8 基金份额的申购、赎回”章节。   本基金主要投资于现款及各样货币市集器具，同期本基金基于分散投资的原则在行业 和个券方面未有高荟萃度的特征，概括评估在泛泛市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现精深赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合状态或精深赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东谈主在单个 绽放日苦求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采取脱期 办理赎回苦求的措施。   在市集大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法草率投资者赎回需求的情形时， 基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规矩，严慎 录取脱期办理精深赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、暂停基金估值等流 动性风险管理器具手脚提拔措施。对于各样流动性风险管理器具的使用，基金管理东谈主将依 照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批 规律并与基金托管东谈主协商一致。在现实运用各样流动性风险管理器具时，投资者的赎回申 请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约 定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   信用风险主要指债券、资产支抓证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用状态恶化， 到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因违约而产生的 证券交割风险。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的 变动。同期为草率赎回进行资产变刻下，可能会由于货币市集器具流动性不及而面对流动 性风险。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值长久保抓为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资 者购买本基金并不即是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分拨的收 益将根据市集情况高下波动，在极点情况下可能为负值，存在耗损的可能。   债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交易中， 交易敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性 （程序差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险败露进度也就越高，对基金 净值形成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风 险，因处置价钱、数目、期间等的不笃定，可能会给基金资产形成损失。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、训诲、判断等主不雅身分会影响其对相 关信息和经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金将通过对市集走势的正确判断竣事较高的统统禀报，但并不保证基金投资收益 为正。管理东谈主可能因信息不全等原因导致判断失实，使得基金投资标的无法完成，致使造 成基金资产损失。 的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范畴、投资比例、证券 市集精深纪律等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据相关法律法则对本基金进行风险评价，不同 的销售机构采取的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才智与居品风险之间的匹配教授。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   相关当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面限制存在残障或者东谈主为身分形成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门讹诈、交易差错、IT 系 统故障等风险。   在绽放式基金的各式交易行径或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而 影响交易的泛泛进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技巧风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些市集行径受到限制或合同不成泛泛实践，导致基金资 产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东谈主自 身径直限制才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）         §18 基金合同的变更、远离与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效之日起两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关规律后，《基金合同》应当远离： 陆续的； 组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货相关业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产清理小组融合给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理证明；   （5）遴聘管帐师事务所对清理证明进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理证明出具法 律意见书；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （6）将清理证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产清理证明经具有证券、期货相关业务 经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理证明报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清理小组 进行公告。   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   本基金可与其它同类基金合并，无需召开基金份额抓有东谈主大会，但此合并必须正当合规、 不挫伤基金份额抓有东谈主利益，且需按照法律法则和监管机构的要求履行适当规律和必要手续 后方可实践。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §19 基金合同的内容概要      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度相关法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范畴内，回绝或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在相宜相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金认购、申购、赎回、调换 和非交易过户的业务规则；      （16）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》见效之日起，以憨厚信用、严慎辛勤的原则管理和运用基金财产；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （4）配备充足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营神志 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）采取适当合理的措施使经营基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩经营并公告基金净值信息，各样基金份额的每万份 基金已竣事收益和 7 日年化收益率；      （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐证明；      （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，履行信息败露及证明义务；      （12）保守基金交易奥秘，不浮现基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予隐私，不向他东谈主浮现；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有东谈主分拨基金 收益；      （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按规矩保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相关贵府 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩期间发出，何况保证投资者 概略按照《基金合同》规矩的期间和神志，随时查阅到与基金相关的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到相关贵府的复印件；      （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨；      （19）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时证明中国证监会并通知基金 托管东谈主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成见效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）实践见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全支抓基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成环节损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关市集规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以憨厚信用、辛勤尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场面，配备充足的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；      （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对 所托管的不同的基金分别设立账户，孤立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤立；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；      （5）支抓由基金管理东谈主代表基金坚硬的与基金相关的环节合同及相关凭证；      （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩另有规矩外， 在基金信息公开败露前给予隐私，不得向他东谈主浮现；   （8）复核、审查基金管理东谈主经营的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事 收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具意见，说明基金管理 东谈主在各穷困方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东谈主有未实践《基 金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规矩制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相关规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时证明中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实践见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：      （1）崇敬阅读并苦守《基金合同》；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自行承担投资风险；      （3）怜惜基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；      （5）在其抓有的基金份额范畴内，承担基金耗损或者《基金合同》远离的有限责任；      （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；      （7）实践见效的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不当得利；      （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票 权。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会： 外）； 外）； 的除外）； 定的除外）；                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 另有约定的除外）； 有约定的除外）； 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额经营，下同）就合并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会； 事项。      （2）以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓有东谈主大 会： 或在对现有基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下设立新的基金份额类别或调养 基金份额类别的设立； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 内，在不合基金份额抓有东谈主权益产生骨子性不利影响的情况下调养相关认购、申购、赎回、 调换、非交易过户、转托管等业务规则； 离度统统值一语气两个交易日跳跃 0.5%时，基金管理东谈主遴聘采取暂停接受统统赎回苦求并终 止基金合同进行财产清理等措施时；      （3）基金合同见效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其他同类基金合 并或远离基金合同，不需召开基金份额抓有东谈主大会： 个职业日达到百分之九十以上。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （1）除法律法则规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由基金管理东谈主 召集；      （2）基金管理东谈主未按规矩召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集；      （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主冷落书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集；      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就合并事项书面要求召开基金 份额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷落书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就合并事项要求召开基金份额 抓有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得封锁、干 扰；      （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘笃定开会期间、地点、神志和权益登记日。      （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金 份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 投递期间和地点；                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）采取通信开会神志并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通知中说明本 次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信神志、托福的公证机关过火陆续神志和陆续东谈主、书 面表决意见寄交的截止期间和收取神志。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面通知基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通知基金管理东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决 意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效劳。   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会神志、通信开会神志或法律法则和监管机关允许的 其他神志召开，会议的召开神志由会议召集东谈主笃定。   （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福说明注解请托代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管理东谈主 或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金 份额抓有东谈主大会议程： 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明注解相宜法律法则、《基金合同》和会议通知的规矩， 何况抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集 基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书面格局在表 决限制日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面神志进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的神志视为有用： 示性公告； 东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知规矩的神志收取基金份额 抓有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通知不参加收取书面表决意见的，不影 响表决效劳；                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具书面 意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额抓有东谈主抓有的基金份额少于本基金在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的抓有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具 书面意见； 的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的托福东谈主抓有 基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明注解相宜法律法则、《基金合同》和会议通知 的规矩，并与基金登记注册机构记录相符；      （3）在不与法律法则打破的前提下，基金份额抓有东谈主大会可通过聚集、电话或其他非 现场神志或者以现场神志与非现场神志相结合的神志召开，会议规律比照现场开会和通信方 式开会的规律进行；基金份额抓有东谈主不错采取书面、聚集、电话、短信或其他神志进行表决， 具体神志由会议召集东谈主笃定并在会议通知中列明。      （4）在法律法则和监管机关允许的情况下，基金份额抓有东谈主授权他东谈主代为出席会议并 表决的，授权神志不错采取纸质、聚集、电话、短信或其他神志，具体神志在会议通知中列 明。      （5）从头召集基金份额抓有东谈主大会的条件      基金份额抓有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的抓有东谈主参加，方可召开。      参加基金份额抓有东谈主大会的抓有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主不错在原公 告的基金份额抓有东谈主大会召开期间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的抓 有东谈主参加，方可召开。      （1）议事内容及提案权      议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会磋议的其他事项。      基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召聚首议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。      （2）议事规律                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      在现场开会的神志下，起初由大会主抓东谈主按照下列第 8 条文定规律笃定和公布监票东谈主， 然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主抓；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会， 则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效劳。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼）和 陆续神志等事项。      在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后      基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。      基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第（2）项所规矩的须以尽头决议通过事项之外的其 他事项均以一般决议的神志通过。      （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本合同另有约定外，调换基金运作神志、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、与其他基金合并以尽头决议通过方为有 效。      基金份额抓有东谈主大会采取记名神志进行投票表决。      采取通信神志进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄说明注解，不然提交相宜会议通 知中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议通知规矩的书 面表决意见视为有用表决，表决意见空乏不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额抓有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 驱动后文牍在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会固然由 基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有 东谈主大会的主抓东谈主应当在会议驱动后文牍在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额 抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。 果。 布表决成果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点以一 次为限。从头盘点后，大会主抓东谈主应当马上公布从头盘点成果。 响计票的效劳。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票神志为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决成果。      基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额抓有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起见效。      基金份额抓有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采取通信神志进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实践见效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 见效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。 但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理东谈主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额；基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应罢职下列原则：   （1）本基金合并类别内的每份基金份额享有同瓜分拨权；   （2）本基金收益分拨神志为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已竣事收益为基准，为投资东谈主逐日 经营当日收益并分拨。频繁情况下，本基金每月荟萃支付收益，结转为相应的基金份额；此 外，本基金的收益支付神志经基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。无论何 种支付神志，当日收益均参与下一日的收益分拨，不影响基金份额抓有东谈主现实取得的投资收 益。投资东谈主当日收益分拨的经营保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理。因 去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分拨，若当日已竣事收益大于零时， 为投资东谈主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已竣事收益等 于零时，当日投资东谈主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益经营并分拨时，收益支付神志只采取红利再投资(即红利转基 金份额)神志，投资东谈主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时， 其累计收益为刚巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基 金份额。基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付的，若当日已竣事收益大于零时， 则为投资东谈主增多相应的基金份额；若当日已竣事收益即是零时，则保抓投资东谈主基金份额不变； 若当日已竣事收益小于零时，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收 益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个职业日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的 基金份额自下一个职业日起，不享有基金的收益分拨权益；   （7）法律法则或监管机构另有规矩的从其规矩。   在对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响及不违背现行法律法则的前提下，基金管理 东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行调养，不需召开基金份额抓有东谈主大会。   基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后笃定。   本基金每个职业日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日每万份基金已竣事收益 和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个当然日，败露节沐日历间的 每万份基金已竣事收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的每                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错适当蔓延经营或公告。法 律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金每月例行对上月竣事的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，每月例行的收益结 转不再另行公告。若基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付收益的，逐日收益结转 亦不再另行公告。 十八部分。   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》见效后与基金相关的信息败露用度；   （5）《基金合同》见效后与基金相关的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额抓有东谈主大会用度；   （7）基金的证券交易用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户选藏用度；   （10）按照国度相关规矩和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的经营方法如下：   H＝E×0.33%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金管理 东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的经营方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定 节沐日、公休日或不可抗力等,支付日历顺延至最近可支付日支付。   （3）基金销售服务费   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服务费率为   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金 托管东谈主于次月首日起 2-5 个职业日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近 可支付日支付。   上述“1、基金用度的种类”中第(4)－(10)项用度，根据相关法则及相应条约规矩，按 用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金财产 的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》见效前的相关用度；   （4）其他根据相关法律法则及中国证监会的相关规矩不得列入基金用度的款式。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实践。   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况调养基金管理费率、基金托 管费率、基金份额的销售服务费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金份 额的销售服务费率等相关费率，须召开基金份额抓有东谈主大会；调低基金管理费率、基金托管 费率或基金份额的销售服务费率，不必召开基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主必须最迟于新 的费率实施日前按照《信息败露办法》的规矩在指定媒介上刊登公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力求竣事越过功绩比拟基准的投资禀报。   本基金投资于法律法则或监管机构允许投资的金融器具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其它具有深奥流动性的货币市集器具。   法律法则或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市集 基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币市集基金的投资，不需召开抓有东谈主大会。   如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规律后，不错将其纳入投资范畴。   （1）组合限制   ●按法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器具：   如法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 规律后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   ●本基金的投资组合将罢职以下投资限制： 不得跳跃 240 天； 具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   ①当本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额整个跳跃基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 20%；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）       ②当本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额整个跳跃基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 30%； 的 10%； 有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 产净值的比例整个不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并交易银行的银行入款、 同行存单占基金资产净值的比例整个不得跳跃 5%； 的资产支抓证券占基金资产净值的比例整个不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、政策性金 融债券除外； 证券范畴的 10%； 的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券， 不得跳跃其各样资产支抓证券整个范畴的 10%； 基金投资的资产支抓证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或荒谬于 AAA 级。抓有资 产支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资程序，本基金应在评级证明发布之日 起 3 个月内给予全部卖出；       因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不相宜前款所规矩比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季度末净资产的 10%；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 整个不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例整个不得跳跃 2%；   前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相关机构作 为原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保抓一致；   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起驱动。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定的投资退却行径和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应调养退却行径和投资比例限制规矩，不需经基金份额抓有东谈主大会审议。 《基金法》过火他相关法律法则或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基金不 受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。   除中国证监会规矩的特殊情形以及上述第 1）、9）、13）、15）、18）项外，由于证 券市集波动、基金份额抓有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投资组合 不相宜上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行调养，以达到规矩的投资比例 限制要求。法律法则另有规矩的从其规矩。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，相关交易应当事前征得基金托管东谈主的同意，并手脚环节事项履行 信息败露规律。   （2）退却行径   为选藏基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过火他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）本基金的基金合同见效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率；   （2）在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露绽放日的每万份基金已竣事收益和 7 日年 化收益率。   （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和 年度临了一日的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。   （1）变更基金合同触及法律法则规矩或本合同约定应经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东谈主大会决议自完成备案手续后方可实践， 并自决议见效之日起两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关规律后，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额抓有东谈主大会决定远离的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责远离，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主陆续的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）相关法律法则和中国证监会规矩的其他情况。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经 友好协商未能管理的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁规则 进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，连续诚恳、辛勤、尽责地履 行基金合同规矩的义务，选藏基金份额抓有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统治。   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金代销机构和注册登记 机构的办公场面和营业场面查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件，但内 容应以基金合同本来为准。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §20 基金托管条约的内容概要   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南通衢 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织格局：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东谈主民币   经营范畴：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：抓续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   陆续东谈主：赖想斯   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露陆续东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   组织格局：股份有限公司   经营范畴：给与东谈主民币入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 及付款；资信探望、商讨、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地公法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：抓续经营 对基金管理东谈主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资范畴、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法则或监管机构允许投资的金融器具，包括：现款，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 招供的其它具有深奥流动性的货币市集器具。   法律法则或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市集 基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币市集基金的投资，不需召开抓有东谈主大会。   如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规律后，不错将其纳入投资范畴。   基金管理东谈主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体范畴提供给基金托管东谈主。基金管理 东谈主不错根据现实情况的变化，对各投资品种的具体范畴给予更新和调养，并通知基金托管东谈主。 基金托管东谈主根据上述投资范畴对基金的投资进行监督；   （2）对基金投融资比例进行监督: 得跳跃 240 天； 的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   ①当本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额整个跳跃基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 20%；   ②当本基金前 10 名基金份额抓有东谈主的抓有份额整个跳跃基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例整个不得低于 30%； 有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款不受上述比例限制；   本基金投资于具有基金托管东谈主经验的合并交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净 值的比例整个不得跳跃 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并交易银行的银行入款、同 业存单占基金资产净值的比例整个不得跳跃 5%； 资产支抓证券占基金资产净值的比例整个不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、政策性金融 债券除外； 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得跳跃基金资产净值的 20%； 规矩的特殊品种除外； 券范畴的 10%； 的 10%；本基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支抓证券， 不得跳跃其各样资产支抓证券整个范畴的 10%； 其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或荒谬于 AAA 级的信用级别。本基金抓 有的资产支抓证券信用品级下落、不再相宜投资程序的，基金管理东谈主应在评级证明发布之日 起 3 个月内对其给予全部卖出； 整个不得低于 5%；   因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不相宜前款所规矩比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 业存单与债券，不得跳跃该交易银行最近一个季度末净资产的 10%； 整个不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例整个不得跳跃 2%；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相关机构作 为原始权益东谈主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保抓一致；   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。期间，本基金的投资范畴、投资策略应当相宜基金合同的约定。   除上述第 1）、11）、13）、14）、17）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金份额抓有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资不相宜基金合同约 定的投资比例规矩的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养。如果法律法则对基金合 同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。法律法则或监管部门取消上述 限制，如适用于本基金，则在履行适当规律后，本基金不再受相关限制。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行入款与同行存单的，应当经基 金管理东谈主董事会审议批准，相关交易应当事前征得基金托管东谈主的同意，并手脚环节事项履行 信息败露规律。   （3）对基金退却从事的行径进行监督：   按法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器具：   如法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当 规律后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 算、各样基金份额每万份基金已竣事收益和七日年化收益率经营、应收资金到账、基金用度 开支及收入笃定、基金收益分拨、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数 据等进行复核。 《基金合同》及本条约的约定，应实时通知基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通知后应 实时查对阐述并以书面格局对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时 对通知县项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金 托管东谈主应实时向中国证监会证明。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 定，应当回绝实践，立即通知基金管理东谈主，并依照法律法则的规矩实时向中国证监会证明。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易规律也曾见效的指示违背法律法则和其他相关规矩，或 者违背《基金合同》、本条约约定的，应当立即通知基金管理东谈主，并依照法律法则的规矩及 时向中国证监会证明。 间内回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则 要求需向中国证监会报送基金监督证明的，基金管理东谈主应积极配合提供相关数据贵府和轨制 等。 律法则过火行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本条约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金管理东谈主经营的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已竣事收益 和七日年化收益率等公开败露的相关基金信息、根据基金管理东谈主指示办理清理交收、相关信 息败露和监督基金投资运作等行径。 当原理未实践或蔓延实践基金管理东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违背法律法则、                                       《基 金合同》及本条约相关规矩时，应实时以书面格局通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收 到通知后应实时查对并以书面格局对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时 对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通知的违法事项未能 在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法则的规矩证明中国证监会。 基金管理东谈主核查托管财产的圆善性和简直性，在规矩期间内回复基金管理东谈主并改正。      （1）基金财产应孤立于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。      （2）基金托管东谈主应安全支抓基金财产。除依据法律法则规矩、基金合同和本托管条约 约定及基金管理东谈主的正直指示外，不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产。      （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的资金账户、证券账户。      （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，确保基金财产的圆善与孤立。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》过火他相关法律法则规矩外， 基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期满或基金管理东谈主文牍罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额抓有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关规矩的，由基金管理东谈主在法 如期限内遴聘具有从事相关业务经验的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资证明，出 具的验资证明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为有用。   （2）基金管理东谈主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东谈主处为本基金开立的 基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐述金额相一致。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和管理。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基 金托管东谈主支抓和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。   （3）本基金银行账户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进 行本基金业务之外的行径。   （4）基金银行账户的管理当相宜法律法则的相关规矩。   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主招供的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的支抓和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程 中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的相关贵府。   （1）基金托管东谈主应现代表本基金，以基金托管东谈主和本基金联名的神志在中国证券登记 结算有限责任公司开设证券账户。   （2）本基金证券账户的开立和使用，限于昂扬开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业 务之外的行径。   （3）基金托管东谈主以自身法东谈主口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所 触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规矩实践。   （4）在本托管条约见效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，触及 相关账户的开设、使用的，若无相关规矩，则基金托管东谈主应当比照并苦守上述对于账户开设、 使用的规矩。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金合同见效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得参加寰宇银行间同行拆借市 场的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的口头开立银行间债券市集债 券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的清理。   基金财产投资的什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善支抓。 基金托管东谈主对其之外机构现实有用限制的有价凭证不承担责任。   基金托管东谈主按照法律法则支抓由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相关的环节合同及 相关凭证。基金管理东谈主代表基金签署相关环节合同后应在收到合同本来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本条约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金相关 的环节合同期应保证基金一方抓有两份以上的本来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓 有一份本来的原件。对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合同 复印件，并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范畴内，合同原件不得鼎新。 环节合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按规矩各自支抓至少 15 年。   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。本基金采取摊余成本法计价， 通过逐日经营收益并分拨的神志，使每份基金份额净值长久保抓在东谈主民币 1.00 元，国度另 有规矩的，从其规矩。   （2）基金管理东谈主应每绽放日对基金财产估值。但基金管理东谈主根据法律法则或基金合同 的规矩暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业务指引》 过火他法律法则的规矩。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责经营，基金托 管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个绽放日结果后经营得出当日的该基金各样基金份额的每万份 基金已竣事收益和七日年化收益率，并在盖印后以两边约定的神志发送给基金托管东谈主。基金 托管东谈主草率净值经营成果进行复核，并以两边约定的神志将复核成果传送给基金管理东谈主，由 基金管理东谈主按规矩对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目标查对同期进行。   （3）当相关法律法则或《基金合同》规矩的估值方法不成客不雅响应基金财产公允价值 时，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （4）基金管理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、规律 以及相关法律法则的规矩或者未能充分选藏基金份额抓有东谈主利益时，两边应实时进行协商和 纠正。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）当基金资产的估值导致每万份基金已竣事收益少量点后四位以内（含第四位）或 七日年化收益率百分号内少量点后三位以内（含第三位）发生差错时，视为估值差错。当每 万份基金已竣事收益和七日年化收益率经营出现差错时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，并 采取合理的措施防守损失进一步扩大；当计价差错达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理 东谈主应当报中国证监会备案；当计价差错达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当在报 中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法则或监管机关对前述内容另有规矩的，按 其规矩处理。   （6）由于基金管理东谈主对外公布的每万份基金已竣事收益和七日年化收益率数据差错， 导致该基金财产或基金份额抓有东谈主的现实损失，基金管理东谈主草率此承担责任。若基金托管东谈主 经营的每万份基金已竣事收益和七日年化收益率数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担责 任；若基金托管东谈主经营的每万份基金已竣事收益和七日年化收益率数据也不正确，则基金托 管东谈主也甘心担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述差错形成了基金财产或基金份额抓 有东谈主的不当得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了抵偿责任，则基金管理东谈主应负责 向不当得利之主体意见返还不当得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东谈主和基金托管东谈主已 承担的抵偿金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分拨。   （7）由于证券交易所过火登记结算公司发送的数据差错，或由于其他不可抗力原因， 基金管理东谈主和基金托管东谈主固然也曾采取必要、适当、合理的措施进行查验，然而未能发现该 差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免除抵偿责任。但基 金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施舍弃由此形成的影响。   （8）如果基金托管东谈主的复核成果与基金管理东谈主的经营成果存在各异，且两边经协商未 能达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金份额的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率 的经营成果对外给予公布，基金托管东谈主不错将相关情况报中国证监会备案。   （1）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的合并记账方法和会 计处理原则，分别独速即设立、登记和支抓基金的全套账册，对两边各自的账册如期进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主 的处理方法为准。   （2）管帐数据和财务设想的查对   基金管理东谈主和基金托管东谈主应如期就管帐数据和财务设想进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和如期证明的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤立编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个职业日内完成。《基金合同》见效后，招募说明书的信息发生环节变更的，基                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 金管理东谈主应当在三个职业日内，更新招募说明书并登载在指定网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次；基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新招募说 明书。基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年度证明登 载在指定网站上，并将年度证明领导性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当在上半年结 束之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将中期证明登载在指定网站上，并将中期证明 领导性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个职业日内，编制完 成基金季度证明，将季度证明登载在指定网站上，并将季度证明领导性公告登载在指定报刊 上。《基金合同》见效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度证明、中期证明或者 年度证明。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个职业日内进行复核，并将复核成果书面通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度报 告完成当日，将相关证明提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个职业日内完成 复核，并将复核成果书面通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期证明完成当日，将相关证明提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个职业日内完成复核，并将复核成果书面 通知基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度证明完成当日，将相关证明提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 15 个职业日内完成复核，并将复核成果书面通知基金管理东谈主。基金管理 东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献交易均以加密传真的神志或两边约定的其他神志进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调养，调养以两边招供的账务处理神志为准；若两边无法达成一致以基金 管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的证明上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐述，两边各自留存一份。 如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   基金份额抓有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册包括以下几类：   （1）基金召募期结果时的基金份额抓有东谈主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额抓有东谈主名册；   （3）基金份额抓有东谈主大会登记日的基金份额抓有东谈主名册；   （4）每半年度临了一个交易日的基金份额抓有东谈主名册。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   对于每半年度临了一个交易日的基金份额抓有东谈主名册，基金管理东谈主应在每半年度结果后 权益登记日的基金份额抓有东谈主名册以及基金份额抓有东谈主大会登记日的基金份额抓有东谈主名册， 基金管理东谈主应在相关的名册生成后 5 个职业日内向基金托管东谈主提供。   基金托管东谈主应妥善支抓基金份额抓有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存抓有东谈主名册， 基金管理东谈主应实时向中国证监会证明，并代为履行支抓基金份额抓有东谈主名册的职责。基金托 管东谈主草率基金管理东谈主由此产生的支抓费给予补偿。 商管理。但若自一方书面冷落协商管理争议之日起 60 日内争议未能以协商神志管理的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁 裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。 管条约两边当事东谈主的法定代表东谈主或授权署名东谈主署名并加盖公章，条约当事东谈主两边根据中国证 监会的意见修改托管条约草案。托管条约以经中国证监会注册的文本为持重文本。 见效之日起至基金财产清理成果报中国证监会备案并公告之日止。 每份具有同等法律效劳。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §21 对基金份额抓有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额抓有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据基金份 额抓有东谈主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调养。   客户抓有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错竣事在线开户交易。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金 APP：招商基金   招商基金微信公众号：招商基金 过招商基金直销平台抓有本公司基金份额的基金份额抓有东谈主提供基金保多情况信息。   本基金管理东谈主有权按照法则要求及基金份额抓有东谈主的定制情况，遴聘通过纸质、电子邮 件、短信或微信等神志提供对账单。客户可通过招商基金客户服务热线、在线客服或者招商 基金网站进行账单服务定制或篡改。服务用度由本基金管理东谈主承担，客户无需独特承担用度。   由于基金份额抓有东谈主预留的陆续神志概略、差错或者未实时变更，可能导致基金保多情 况信息或对账单无法按时或准确投递。基金份额抓有东谈主不错通过招商基金网站、招商基金 APP、在线客服或拨打客户服务热线查询、变更预留陆续神志。 的通信地址及陆续神志，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的贵府邮寄服务原则上采取邮 政平信邮寄神志，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗失、遗 漏、箝制、内容浮现等而导致的径直或波折挫伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此本基金管理东谈主不合电子邮件或短信息电子化 账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息未发送顺利、信息不 圆善、浮现等而导致的径直或波折挫伤承担任何抵偿责任。 明书等其它格局的账户信息贵府。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额抓有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基金管理东谈主 不错遴聘通过短信或电子邮件等神志发送基金份额抓有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、公司最新公告领导等，基金管理东谈主不错根据业务发展的现实需要，当令调养定制 信息的内容。   基金份额抓有东谈主通过绑定手机号、基金账号或开户证件号码及登录密码登录招商基金网 站，可获取账户查询、信息定制、贵府修改等多项在线服务。   招商基金网站：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自助语音查询服务，基金份额抓有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额抓有东谈主可通过该热线获取业务商讨、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰宇融合客户服务热线：400-887-9555   基金份额抓有东谈主不错通过招商基金网站、客户服务热线、书信、电子邮件及各销售机构 等不同的渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §22 其他应败露事项 序                     公告事项                   公告日历 号      司办理旗下基金销售业务的公告      公告      公告      限责任公司鼓舞变更的公告      调换转入业务的公告      投资）和调换转入业务的公告      告                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §23 招募说明书的存放及查阅神志   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公期间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的本来为准。              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              §24 备查文献 投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主苦求查阅以下文献：                               招商基金管理有限公司

开云体育